Peritagem forense para esclarecer
o que a auditoria sinaliza
Quando um processo de crédito levanta dúvidas ou uma transação exige fundamentação técnica sólida, o banco precisa de mais do que uma suspeita: precisa de fundamentação técnica documentada. O GIFO fornece a análise independente que apoia a decisão: destinada a processos disciplinares, participações ao DCIAP ou Banco de Portugal e processos judiciais, sujeita à apreciação da entidade competente.
Análise forense independente para o setor financeiro
Peritagem Forense de Fraude Documental
Análise forense de documentos apresentados em processos de crédito, garantias e colaterais: verificação de metadados, deteção de adulteração por ELA, consistência de assinaturas digitais e análise de cadeia de custódia. Relatório formal com metodologia explícita.
KYC Forense e Due Diligence
Verificação forense de identidade e documentação em processos KYC complexos, due diligence de clientes institucionais e análise de inconsistências em declarações de beneficiário efectivo. A integrar nos procedimentos internos e no enquadramento legal e regulamentar aplicável.
Análise Forense de Transações Suspeitas
Correlação forense entre documentos, registos e padrões de transação para identificação de inconsistências. Relatório técnico destinado a apoiar a revisão interna e uma eventual comunicação às entidades competentes, cuja decisão e valoração lhes pertencem.
Procedimentos de segurança para agências e balcões
Revisão de responsabilidades, preservação de informação e resposta a incidentes em agências e balcões. Não constitui certificação de conformidade nem substitui auditorias regulamentares especializadas.
A confidencialidade, os interlocutores, a partilha e a retenção são definidos contratualmente e de acordo com a lei. A documentação é entregue pelos canais acordados e o acesso é limitado às pessoas autorizadas.